Категории

[БЕСПЛАТНО] Правовая помощь

  • This site is explicitly against the distribution of illegal substances and any illegal activity. The administration is not responsible for the content posted by users. The administration of the resource is monitoring the posted content and takes measures to prevent publications that potentially violate the law. You can submit a complaint on a publication through the dedicated feedback form.
Всех приветствую. Вопрос. Может ли банк заморозить на счету пользователя средства, пришедшие из "непонятного" источника?
Доброго.
В зависимости от того, что вы понимаете под «непонятным источником».
Если счет дропа, работающего на обменник, да. Но может и не заморозить.

Система опирается на совокупность внутренних критериев банка и критериев ЦБ.

Допустим, Т-банк (бывший Тинькофф) заблочил по 115-ФЗ моему доверителю счет при попытке снятия 1.5 млн. рублей, но при запросе вывел на другой. Тут не угадаешь.
Тот же банк в 2019-2021 г.г. бегал в ФНС с докладами по заблокированным счетам трейдеров криптовалюты.
Новые (от 2021 года) критерии ЦБ:

Проведение более 30 операций с физлицами в день.
Списание, зачисление более 100 тыс. в день или 1 млн в месяц между физлицами.
Минута или меньше между зачислением и списанием денежных средств.
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
Если в течение недели, в конце каждого операционного дня на счете остается менее 10% от общей суммы проведенных транзакций.
Необычное количество контрагентов — более 10 в день или 50 в месяц физических лиц.
Если среди платежей со счета нет оплаты услуг для обеспечения жизнедеятельности.
Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.

Если на эти критерии банк кладет болт, возможен отзыв лицензии, как это было с Qiwi.
 
  • Нравится
Реакции: shmaltvar
Доброго.
В зависимости от того, что вы понимаете под «непонятным источником».
Если счет дропа, работающего на обменник, да. Но может и не заморозить.

Система опирается на совокупность внутренних критериев банка и критериев ЦБ.

Допустим, Т-банк (бывший Тинькофф) заблочил по 115-ФЗ моему доверителю счет при попытке снятия 1.5 млн. рублей, но при запросе вывел на другой. Тут не угадаешь.
Тот же банк в 2019-2021 г.г. бегал в ФНС с докладами по заблокированным счетам трейдеров криптовалюты.
Новые (от 2021 года) критерии ЦБ:



Если на эти критерии банк кладет болт, возможен отзыв лицензии, как это было с Qiwi.
Благодарю, исчерпывающе!
 
Благодарю, исчерпывающе!
кстати недавно случилось подобное, покупали чистую крипту, но отправляли в дарквэб, обменник начал задавать много вопросов, пришлось отменить обмен и выбрать другой сервис
 
Доброго.
В зависимости от того, что вы понимаете под «непонятным источником».
Если счет дропа, работающего на обменник, да. Но может и не заморозить.

Система опирается на совокупность внутренних критериев банка и критериев ЦБ.

Допустим, Т-банк (бывший Тинькофф) заблочил по 115-ФЗ моему доверителю счет при попытке снятия 1.5 млн. рублей, но при запросе вывел на другой. Тут не угадаешь.
Тот же банк в 2019-2021 г.г. бегал в ФНС с докладами по заблокированным счетам трейдеров криптовалюты.
Новые (от 2021 года) критерии ЦБ:



Если на эти критерии банк кладет болт, возможен отзыв лицензии, как это было с Qiwi.
а что стало с киви? почему они пропали со всех радаров?
 
а что стало с киви? почему они пропали со всех радаров?
Не пропали, а была отозвана лицензия, ибо нефиг нарушать.
Если по сути, то либо перестали заносить кому и куда надо, либо осточертело сильным мира сего, что через Qiwi деньги в умопомрачительных объемах отмывают и налят всякие мутные личности.
 
Не пропали, а была отозвана лицензия, ибо нефиг нарушать.
Если по сути, то либо перестали заносить кому и куда надо, либо осточертело сильным мира сего, что через Qiwi деньги в умопомрачительных объемах отмывают и налят всякие мутные личности.
А раньше такая удобная вещь была)