[БЕСПЛАТНО] Правовая помощь

[TRIX]

Всех приветствую. Вопрос. Может ли банк заморозить на счету пользователя средства, пришедшие из "непонятного" источника?

Доброго.
В зависимости от того, что вы понимаете под «непонятным источником».
Если счет дропа, работающего на обменник, да. Но может и не заморозить.

Система опирается на совокупность внутренних критериев банка и критериев ЦБ.

Допустим, Т-банк (бывший Тинькофф) заблочил по 115-ФЗ моему доверителю счет при попытке снятия 1.5 млн. рублей, но при запросе вывел на другой. Тут не угадаешь.
Тот же банк в 2019-2021 г.г. бегал в ФНС с докладами по заблокированным счетам трейдеров криптовалюты.
Новые (от 2021 года) критерии ЦБ:

Проведение более 30 операций с физлицами в день.
Списание, зачисление более 100 тыс. в день или 1 млн в месяц между физлицами.
Минута или меньше между зачислением и списанием денежных средств.
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
Если в течение недели, в конце каждого операционного дня на счете остается менее 10% от общей суммы проведенных транзакций.
Необычное количество контрагентов — более 10 в день или 50 в месяц физических лиц.
Если среди платежей со счета нет оплаты услуг для обеспечения жизнедеятельности.
Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.

Если на эти критерии банк кладет болт, возможен отзыв лицензии, как это было с Qiwi.

 

[SeaDoo]

Доброго.
В зависимости от того, что вы понимаете под «непонятным источником».
Если счет дропа, работающего на обменник, да. Но может и не заморозить.

Система опирается на совокупность внутренних критериев банка и критериев ЦБ.

Допустим, Т-банк (бывший Тинькофф) заблочил по 115-ФЗ моему доверителю счет при попытке снятия 1.5 млн. рублей, но при запросе вывел на другой. Тут не угадаешь.
Тот же банк в 2019-2021 г.г. бегал в ФНС с докладами по заблокированным счетам трейдеров криптовалюты.
Новые (от 2021 года) критерии ЦБ:



Если на эти критерии банк кладет болт, возможен отзыв лицензии, как это было с Qiwi.

Благодарю, исчерпывающе!

 

[RonaldMcDonald]

Благодарю, исчерпывающе!

кстати недавно случилось подобное, покупали чистую крипту, но отправляли в дарквэб, обменник начал задавать много вопросов, пришлось отменить обмен и выбрать другой сервис

 

[johndeer21]

Доброго.
В зависимости от того, что вы понимаете под «непонятным источником».
Если счет дропа, работающего на обменник, да. Но может и не заморозить.

Система опирается на совокупность внутренних критериев банка и критериев ЦБ.

Допустим, Т-банк (бывший Тинькофф) заблочил по 115-ФЗ моему доверителю счет при попытке снятия 1.5 млн. рублей, но при запросе вывел на другой. Тут не угадаешь.
Тот же банк в 2019-2021 г.г. бегал в ФНС с докладами по заблокированным счетам трейдеров криптовалюты.
Новые (от 2021 года) критерии ЦБ:



Если на эти критерии банк кладет болт, возможен отзыв лицензии, как это было с Qiwi.

а что стало с киви? почему они пропали со всех радаров?

 

[14_Francisco_Franko_88]

а что стало с киви? почему они пропали со всех радаров?

Закрылись как мошенники

 

[TRIX]

а что стало с киви? почему они пропали со всех радаров?

Не пропали, а была отозвана лицензия, ибо нефиг нарушать.
Если по сути, то либо перестали заносить кому и куда надо, либо осточертело сильным мира сего, что через Qiwi деньги в умопомрачительных объемах отмывают и налят всякие мутные личности.

 

[🖐️🖐️🖐️]

Не пропали, а была отозвана лицензия, ибо нефиг нарушать.
Если по сути, то либо перестали заносить кому и куда надо, либо осточертело сильным мира сего, что через Qiwi деньги в умопомрачительных объемах отмывают и налят всякие мутные личности.

А раньше такая удобная вещь была)