- 114
- 36
- Усп. сделок
- N/A
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
Сегодня обсудим такой вопрос, как существование теневых банковских реквизитов и их работу. Конкретнее — вывод теневых средств в наличку и насколько с этим сегодня имеются проблемы. Но для начала расскажу о том, как было раньше.
Ни для кого не секрет: обменники всегда нуждаются в крипте и готовы скупать буквально любые объёмы того же биткоина. Из-за высокой потребности в нём, всего несколько лет назад некоторые эксченжеры забирали BTC у людей и отдавали наличкой буквально за 0%. Схема работала примитивно: с дроповской карточки через ЛК выдавался QR-код, который нужно было поднести к банкомату — обычно юзали Тинькофф. Достаточно было сунуть телефон к сканеру и просто забрать кэш. С одной обычной карточки без всяких VIP-статусов налили до миллиона в месяц. Причём сама карта не получала никаких ограничений от банка, из-за чего она могла как просто работать в обменнике для отправки и принятия переводов, так ещё и попутно наличку выводить без всяких банов от банка.
Как вы можете знать, ничего подобного больше нет — в обменниках банковские реквизиты иногда живут меньше одного дня, но вот с налом ситуация интереснее. Если раньше самый выгодный процент был отрицательным, а обычный около 5%, то сегодня за такие операции просят по 15%. Если вы выводите весь свой теневой доход в кэш, то вы теряете 15% от всех денег на обмен валюты. И цены такие взяты не с потолка: когда карта проведёт хотя бы две-три сделки в наличке, она уже должна себя окупить. Ведь самое страшное для трэйдеров — это когда пластик даже не успел окупиться и отбить свою стоимость. А стоят карты по двадцать тысяч и более.
Схема вывода в нал тоже изменилась. Уже никакой Т-Банк не является лидером в сфере оборота теневых средств, сегодня его место занял Сбер. Алгоритм снятия кэша работает иначе: человек подходит к банкомату, нажимает кнопку «Снять» и на экране ATM высвечивается QR-код: его нужно быстро сфотографировать и отправить трэйдеру. Тот должен за 30 секунд успеть отсканировать QR, одобрив выдачу средств с карты. Делать надо всё оперативно, иначе всё автоматически прервётся — сделаны подобные механизмы специально, чтоб теневой нал не мог так вальяжно гулять.
Всё это приводит меня к мыслям о некоем упадке обнала и отсутствия новых методов: гайки затянули капитально и трэйдеры пока не разобрались, как им взаимодействовать с теневыми доходами и участвовать в таких сделках. А ведь участвовать хочется: проценты вкусные. Причём, если кто-то вспомнит про адреса с наличкой, я вам так скажу: таких предложений во всём даркнете не более десятка и редко они появляются за пределами Москвы и Питера.
Потому единственный способ адекватно с этим бороться — покупать собственную карту. Причём совершать с неё кучу обычных покупок, чтобы для банковской системы имитировать деятельность обычного человека: брать продукты в магазине, оплачивать походы в рестораны, покупать на маркетплейсах безделушки и попутно оттуда же налить теневые доходы. Конечно, всё это будет сполна деанонимизировать владельца. Причём, даже если карта «прогрета» и для банковской системы не является подозрительной, она всё равно может в рандомный момент уйти в блокировку — сегодня имеется база данных дропов, и если тот дроп, который оформил вашу карту на своё имя, успел попасть в БД подставных лиц, то ваша карта тоже может отлететь. Почему? Да потому, что на одного дропа вешают сразу кучу карточек: и Сбер, и ВТБ, и Т-Банк, и куча всего остального. Банально у вас может быть Сбер, которым вы аккуратно пользуетесь, а у другого человека, купившего карту — приём скам-денег и моментальный вывод в нал. Из-за действий незнакомого человека можно потерять недешевые реквизиты с деньгами на них. Эта схема тоже не выглядит адекватной.
Если вы знаете лазейки, обходные пути и как с этим сегодня справляются без заоблачных процентов и потерь карт — пишите в комменты. Тема интересная.
